top-image
Главная » Услуги и обучение » Информационная безопасность » Банковские технологии » Технология работы с пластиковыми картами и защита информации

Код: БП010

Технология работы с пластиковыми картами и защита информации

Отправить нам заявку на участие в мероприятии Получить коммерческое предложение

Описание:

Цель курса: Ознакомить  слушателей с основами работы с банковскими картами,   основами создания продуктовых рядов с использованием  банковских карт, а также стратегиями и тактикой противодействия мошенническим операциями с банковскими картами.

Целевая аудитория:

Банковские работники (технологи),  технологи крупных корпораций, работающие с карточными проектами.

Программа мероприятия:

Часть 1. 

Понятие платежной системы 

  • Платежная система
  • Элементы платежной системы
  • Платежная карта платежной систем
  • Принципы построения платежных систем
  • Расчетные процессы 

Международные платежные системы 

Стандарты безопасности

  • Стандарт EMV
  • Стандарт PCI DSS
  • Стандарт PA DSS 

Правила и Членство в МПС

  • Выбор банка-спонсора
  • Процедура вступления в МПС при спонсорстве 

Эмиссия и стандарты и классификаторы пластиковых карт

  • Эмиссия пластиковых карт
  • Стандарты пластиковых карт
  • Классификация по институтам.
  • Классификация  по сферам применения
  • Классификация по общему назначению
  • Классификация по эмитентам карты
  • Классификация банковских карт
  • Классификация по категории клиентуры
  • Техническая классификация платежных карт, связанная с методами записи и обработки данных на карте
  • Эмбоссирование карт с магнитной полосой
  • Микропроцессорные карты
  • Карты памяти
  • Бесконтактные карты 

Термины и определения и финансовые виды карт

  • Банковская карта  
  • Дебетные  карты
  • Дебетная карта с начислением процентов
  • Зарплатные карты
  • Кредитные карты
  • Кредитная карта с грейс-периодом
  • Кредитные услуги в рамках зарплатного проекта
  • Кредитная линия
  • Лимит кредитования (кредитный лимит)
  • Кредитный лимит
  • Остаток лимита кредитования
  • Доступный остаток лимита кредитования
  • Минимальный платеж
  • Минимальный обязательный платеж
  • Льготный период кредитования 

Активация карт 

Авторизация карт 

Счета обслуживания банковских карт

  • Банковский счет
  • Карточный счет
  • Специальный карточный счет
  • Реестр платежей        
  • Ссудный счет
  • Номер счета карты 

Номер счета банковской карты

Понятие транзакции, CNP  транзакции  без присутствия карты (Card not present transaction)

  • Транзакция
  • Свойства транзакций
  • Атомарность
    • Согласованность
    • Изолированность
    • Надежность
  • Операции без присутствия карты (CNP)

Разработка карточных продуктов

Эквайринг

Претензионная работа

  • Этапы претензионной работы.
  • Retrieval Request - запрос банком-эмитентом копии подтверждающих документов.
  • 1-st ChargeBack - Первая финансовая претензия.
  • Arbitration - участие в арбитражном процессе.
  • Чарджбек.

 

Часть 2.

Чарджбек

Оборудование, используемое в предприятиях торговли и услуг, банках по приему к оплате пластиковых карт и выдаче наличных по пластиковым картам

  • Банкоматы
  • Платежные терминалы
  • POS-терминалы
  • POS-системы 

Интернет  и  SMS -банкинг 

Процессинг 

Клиринг 

Мошенничество с пластиковыми картам

  • Понятие и виды мошенничества с пластиковыми картами.
  • Типичные следственные ситуации и версии при расследовании. Этапы проведения расследования.
  • Понятие кардинга, как разновидности мошенничества в Интернет.
  • Стратегии и тактики противодействия мошенническим операциями с банковскими картами.
  • Фроды. Принципы построения защиты. Политика снижения рисков. 

Правовое регулирование и расчеты в России

  • Организация расчетов в России.
  • Федеральный закон Российской Федерации от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ г. "О национальной платежной системе"
  • Основные понятия и требования, используемые в Федеральном законе
    • Порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств
    • Порядок оказания платежных услуг
    • Порядок осуществления перевода денежных средств
    • Субъекты национальной платежной системы и требования к их деятельности
    • Оператор по переводу денежных средств и требования к его деятельности
    • Требования к деятельности оператора по переводу денежных средств при привлечении банковского платежного агента (субагента)
    • Оператор платежной системы и требования к его деятельности
    • Требования к деятельности операционного центра
    • Требования к деятельности платежного клирингового центра
    • Требования к деятельности расчетного центра
    • Требования к организации и функционированию платежных систем
    • Правила платежной системы
    • Участники платежной системы
    • Признание платежной системы значимой  и требования к значимой платежной системе
    • Осуществление платежного клиринга и расчета в платежной системе
    • Обеспечение защиты информации в платежной системе
    • Система управления рисками в платежной системе
    • Обеспечение исполнения обязательств участников платежной системы
    • Цели надзора и наблюдения в национальной платежной системе.
Комментарий
Отзыв о мероприятии оставлен 29.04.2015 18:42
Спасибо! Все отлично!


Дерлыш И.В.
Оставить свой отзыв об этом мероприятии