Описание

Цель курса: Ознакомить слушателей с основами работы с банковскими картами,   основами создания продуктовых рядов с использованием банковских карт, а также стратегиями и тактикой противодействия мошенническим операциями с банковскими картами.

Целевая аудитория

Банковские работники (технологи),  технологи крупных корпораций, работающие с карточными проектами.

Программа

  • 1 день

    Понятие платежной системы 

    • Платежная система
    • Элементы платежной системы
    • Платежная карта платежной систем
    • Принципы построения платежных систем
    • Расчетные процессы 

    Международные платежные системы 

    Стандарты безопасности

    • Стандарт EMV
    • Стандарт PCI DSS
    • Стандарт PA DSS 

    Правила и Членство в МПС

    • Выбор банка-спонсора
    • Процедура вступления в МПС при спонсорстве 

    Эмиссия и стандарты и классификаторы пластиковых карт

    • Эмиссия пластиковых карт
    • Стандарты пластиковых карт
    • Классификация по институтам.
    • Классификация  по сферам применения
    • Классификация по общему назначению
    • Классификация по эмитентам карты
    • Классификация банковских карт
    • Классификация по категории клиентуры
    • Техническая классификация платежных карт, связанная с методами записи и обработки данных на карте
    • Эмбоссирование карт с магнитной полосой
    • Микропроцессорные карты
    • Карты памяти
    • Бесконтактные карты 

    Термины и определения и финансовые виды карт

    • Банковская карта  
    • Дебетные  карты
    • Дебетная карта с начислением процентов
    • Зарплатные карты
    • Кредитные карты
    • Кредитная карта с грейс-периодом
    • Кредитные услуги в рамках зарплатного проекта
    • Кредитная линия
    • Лимит кредитования (кредитный лимит)
    • Кредитный лимит
    • Остаток лимита кредитования
    • Доступный остаток лимита кредитования
    • Минимальный платеж
    • Минимальный обязательный платеж
    • Льготный период кредитования 

    Активация карт 

    Авторизация карт 

    Счета обслуживания банковских карт

    • Банковский счет
    • Карточный счет
    • Специальный карточный счет
    • Реестр платежей        
    • Ссудный счет
    • Номер счета карты 

    Номер счета банковской карты

    Понятие транзакции, CNP  транзакции  без присутствия карты (Card not present transaction)

    • Транзакция
    • Свойства транзакций
    • Атомарность
      • Согласованность
      • Изолированность
      • Надежность
    • Операции без присутствия карты (CNP)

    Разработка карточных продуктов

    Эквайринг

    Претензионная работа

    • Этапы претензионной работы.
    • Retrieval Request - запрос банком-эмитентом копии подтверждающих документов.
    • 1-st ChargeBack - Первая финансовая претензия.
    • Arbitration - участие в арбитражном процессе.
    • Чарджбек.

  • 2 день

    Оборудование, используемое в предприятиях торговли и услуг, банках по приему к оплате пластиковых карт и выдаче наличных по пластиковым картам

    • Банкоматы
    • Платежные терминалы
    • POS-терминалы
    • POS-системы 

    Интернет  и  SMS -банкинг 

    Процессинг 

    Клиринг 

    Мошенничество с пластиковыми картам

    • Понятие и виды мошенничества с пластиковыми картами.
    • Типичные следственные ситуации и версии при расследовании. Этапы проведения расследования.
    • Понятие кардинга, как разновидности мошенничества в Интернет.
    • Стратегии и тактики противодействия мошенническим операциями с банковскими картами.
    • Фроды. Принципы построения защиты. Политика снижения рисков. 

    Правовое регулирование и расчеты в России

    • Организация расчетов в России.
    • Федеральный закон Российской Федерации от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ г. "О национальной платежной системе"
    • Основные понятия и требования, используемые в Федеральном законе
      • Порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств
      • Порядок оказания платежных услуг
      • Порядок осуществления перевода денежных средств
      • Субъекты национальной платежной системы и требования к их деятельности
      • Оператор по переводу денежных средств и требования к его деятельности
      • Требования к деятельности оператора по переводу денежных средств при привлечении банковского платежного агента (субагента)
      • Оператор платежной системы и требования к его деятельности
      • Требования к деятельности операционного центра
      • Требования к деятельности платежного клирингового центра
      • Требования к деятельности расчетного центра
      • Требования к организации и функционированию платежных систем
      • Правила платежной системы
      • Участники платежной системы
      • Признание платежной системы значимой  и требования к значимой платежной системе
      • Осуществление платежного клиринга и расчета в платежной системе
      • Обеспечение защиты информации в платежной системе
      • Система управления рисками в платежной системе
      • Обеспечение исполнения обязательств участников платежной системы
      • Цели надзора и наблюдения в национальной платежной системе.
    Итоговая аттестация