Технология работы с пластиковыми картами и защита информации

Программа

• 1 день

  • Понятие платежной системы

    • Платежная система
    • Элементы платежной системы
    • Платежная карта платежной систем
    • Принципы построения платежных систем
    • Расчетные процессы

  • Международные платежные системы

  • Стандарты безопасности Стандарт EMV

    • Стандарт PCI DSS
    • Стандарт PA DSS

  • Правила и Членство в МПС

    • Выбор банка-спонсора
    • Процедура вступления в МПС при спонсорстве

  • Эмиссия и стандарты и классификаторы пластиковых карт

    • Эмиссия пластиковых карт
    • Стандарты пластиковых карт
    • Классификация по институтам.
    • Классификация  по сферам применения
    • Классификация по общему назначению
    • Классификация по эмитентам карты
    • Классификация банковских карт
    • Классификация по категории клиентуры
    • Техническая классификация платежных карт, связанная с методами записи и обработки данных на карте
    • Эмбоссирование карт с магнитной полосой
    • Микропроцессорные карты
    • Карты памяти
    • Бесконтактные карты

  • Термины и определения и финансовые виды карт

    • Банковская карта  
    • Дебетные  карты
    • Дебетная карта с начислением процентов
    • Зарплатные карты
    • Кредитные карты
    • Кредитная карта с грейс-периодом
    • Кредитные услуги в рамках зарплатного проекта
    • Кредитная линия
    • Лимит кредитования (кредитный лимит)
    • Кредитный лимит
    • Остаток лимита кредитования
    • Доступный остаток лимита кредитования
    • Минимальный платеж
    • Минимальный обязательный платеж
    • Льготный период кредитования

  • Активация карт

  • Авторизация карт

  • Счета обслуживания банковских карт

    • Банковский счет
    • Карточный счет
    • Специальный карточный счет
    • Реестр платежей
    • Ссудный счет
    • Номер счета карты

  • Номер счета банковской карты

  • Понятие транзакции,CNP транзакции без присутствия карты (Card not present transaction)

    • Транзакция
    • Свойства транзакций
    • Атомарность
    • Согласованность
    • Изолированность
    • Надежность
    • Операции без присутствия карты (CNP)

  • Разработка карточных продуктов

  • Эквайринг

  • Претензионная работа

    • Этапы претензионной работы.
    • Retrieval Request - запрос банком-эмитентом копии подтверждающих документов.
    • 1-st ChargeBack - Первая финансовая претензия.
    • Arbitration - участие в арбитражном процессе.
    • Чарджбек.

• 2 день

  • Оборудование, используемое в предприятиях торговли и услуг, банках по приему к оплате пластиковых карт и выдаче наличных по пластиковым картам

    • Банкоматы
    • Платежные терминалы
    • POS-терминалы
    • POS-системы

  • Интернет и SMS-банкинг

  • Процессинг

  • Клиринг

  • Мошенничество с пластиковыми картам

    • Понятие и виды мошенничества с пластиковыми картами.
    • Типичные следственные ситуации и версии при расследовании. Этапы проведения расследования.
    • Понятие кардинга, как разновидности мошенничества в Интернет.
    • Стратегии и тактики противодействия мошенническим операциями с банковскими картами.
    • Фроды. Принципы построения защиты. Политика снижения рисков.

  • Правовое регулирование и расчеты в России

    • Организация расчетов в России.
    • Федеральный закон Российской Федерации от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ г. "О национальной платежной системе"
    • Основные понятия и требования, используемые в Федеральном законе
    • Порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств
    • Порядок оказания платежных услуг
    • Порядок осуществления перевода денежных средств
    • Субъекты национальной платежной системы и требования к их деятельности
    • Оператор по переводу денежных средств и требования к его деятельности
    • Требования к деятельности оператора по переводу денежных средств при привлечении банковского платежного агента (субагента)
    • Оператор платежной системы и требования к его деятельности
    • Требования к деятельности операционного центра
    • Требования к деятельности платежного клирингового центра
    • Требования к деятельности расчетного центра
    • Требования к организации и функционированию платежных систем
    • Правила платежной системы
    • Участники платежной системы
    • Признание платежной системы значимой  и требования к значимой платежной системе
    • Осуществление платежного клиринга и расчета в платежной системе
    • Обеспечение защиты информации в платежной системе
    • Система управления рисками в платежной системе
    • Обеспечение исполнения обязательств участников платежной системы
    • Цели надзора и наблюдения в национальной платежной системе.

  • Итоговая аттестация