Описание

Цель курса: Ознакомить слушателей с основами работы с банковскими картами,   основами создания продуктовых рядов с использованием банковских карт, а также стратегиями и тактикой противодействия мошенническим операциями с банковскими картами.

Целевая аудитория

Банковские работники (технологи),  технологи крупных корпораций, работающие с карточными проектами.

Программа

  • 1 день

    • Понятие платежной системы

      • Платежная система
      • Элементы платежной системы
      • Платежная карта платежной систем
      • Принципы построения платежных систем
      • Расчетные процессы

    • Международные платежные системы

    • Стандарты безопасности Стандарт EMV

      • Стандарт PCI DSS
      • Стандарт PA DSS

    • Правила и Членство в МПС

      • Выбор банка-спонсора
      • Процедура вступления в МПС при спонсорстве

    • Эмиссия и стандарты и классификаторы пластиковых карт

      • Эмиссия пластиковых карт
      • Стандарты пластиковых карт
      • Классификация по институтам.
      • Классификация  по сферам применения
      • Классификация по общему назначению
      • Классификация по эмитентам карты
      • Классификация банковских карт
      • Классификация по категории клиентуры
      • Техническая классификация платежных карт, связанная с методами записи и обработки данных на карте
      • Эмбоссирование карт с магнитной полосой
      • Микропроцессорные карты
      • Карты памяти
      • Бесконтактные карты

    • Термины и определения и финансовые виды карт

      • Банковская карта  
      • Дебетные  карты
      • Дебетная карта с начислением процентов
      • Зарплатные карты
      • Кредитные карты
      • Кредитная карта с грейс-периодом
      • Кредитные услуги в рамках зарплатного проекта
      • Кредитная линия
      • Лимит кредитования (кредитный лимит)
      • Кредитный лимит
      • Остаток лимита кредитования
      • Доступный остаток лимита кредитования
      • Минимальный платеж
      • Минимальный обязательный платеж
      • Льготный период кредитования

    • Активация карт

    • Авторизация карт

    • Счета обслуживания банковских карт

      • Банковский счет
      • Карточный счет
      • Специальный карточный счет
      • Реестр платежей
      • Ссудный счет
      • Номер счета карты

    • Номер счета банковской карты

    • Понятие транзакции,CNP транзакции без присутствия карты (Card not present transaction)

      • Транзакция
      • Свойства транзакций
      • Атомарность
      • Согласованность
      • Изолированность
      • Надежность
      • Операции без присутствия карты (CNP)

    • Разработка карточных продуктов

    • Эквайринг

    • Претензионная работа

      • Этапы претензионной работы.
      • Retrieval Request - запрос банком-эмитентом копии подтверждающих документов.
      • 1-st ChargeBack - Первая финансовая претензия.
      • Arbitration - участие в арбитражном процессе.
      • Чарджбек.

  • 2 день

    • Оборудование, используемое в предприятиях торговли и услуг, банках по приему к оплате пластиковых карт и выдаче наличных по пластиковым картам

      • Банкоматы
      • Платежные терминалы
      • POS-терминалы
      • POS-системы

    • Интернет и SMS-банкинг

    • Процессинг

    • Клиринг

    • Мошенничество с пластиковыми картам

      • Понятие и виды мошенничества с пластиковыми картами.
      • Типичные следственные ситуации и версии при расследовании. Этапы проведения расследования.
      • Понятие кардинга, как разновидности мошенничества в Интернет.
      • Стратегии и тактики противодействия мошенническим операциями с банковскими картами.
      • Фроды. Принципы построения защиты. Политика снижения рисков.

    • Правовое регулирование и расчеты в России

      • Организация расчетов в России.
      • Федеральный закон Российской Федерации от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ г. "О национальной платежной системе"
      • Основные понятия и требования, используемые в Федеральном законе
      • Порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств
      • Порядок оказания платежных услуг
      • Порядок осуществления перевода денежных средств
      • Субъекты национальной платежной системы и требования к их деятельности
      • Оператор по переводу денежных средств и требования к его деятельности
      • Требования к деятельности оператора по переводу денежных средств при привлечении банковского платежного агента (субагента)
      • Оператор платежной системы и требования к его деятельности
      • Требования к деятельности операционного центра
      • Требования к деятельности платежного клирингового центра
      • Требования к деятельности расчетного центра
      • Требования к организации и функционированию платежных систем
      • Правила платежной системы
      • Участники платежной системы
      • Признание платежной системы значимой  и требования к значимой платежной системе
      • Осуществление платежного клиринга и расчета в платежной системе
      • Обеспечение защиты информации в платежной системе
      • Система управления рисками в платежной системе
      • Обеспечение исполнения обязательств участников платежной системы
      • Цели надзора и наблюдения в национальной платежной системе.

    • Итоговая аттестация